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Relance de facture impayée : modèles et automatisation

Copiez nos modèles de relance ci-dessous. Et si vous voulez ne plus y penser, nous branchons des relances progressives sur votre outil de facturation : elles s’arrêtent dès que le paiement arrive.

Réserver mon audit gratuit Comment ça marche
  • 3 modèles gratuits, du rappel courtois à la mise en demeure
  • Relances envoyées à votre nom, depuis vos outils
  • Vous gardez la main sur les étapes sensibles

Un exemple concret

Exemple fictif
  1. Mar. 9 h 00 · J+1

    Relance cordiale envoyée

    Facture F-2026-087 jointe, RIB rappelé.

  2. Mer. suivant · J+8

    Deuxième relance + SMS

    Envoyés au service comptable de l’agence.

  3. Ven. · J+10

    Virement reçu

    La facture est marquée payée dans le logiciel : les relances s’arrêtent.

Facture F-2026-087 réglée : 2 340 € Encours restant : 3 factures, 4 120 € Récapitulatif hebdomadaire de M. Bernard

Données fictives · aucun message réel envoyé

Gratuit · à copier

Modèles de relance de facture impayée

Trois messages, du rappel courtois à la mise en demeure. Remplacez les éléments entre crochets. Les mentions sur les pénalités et l’indemnité de 40 € ne concernent que les clients professionnels.

Modèle 1 · Le lendemain de l’échéance

Mail de relance cordial

Objet : Facture [numéro] du [date] : rappel d’échéance

Bonjour [Prénom Nom],

Sauf erreur de notre part, la facture [numéro] d’un montant de [montant] € TTC, arrivée à échéance le [date d’échéance], n’a pas encore été réglée.

Il s’agit peut-être d’un simple oubli. Vous la trouverez à nouveau en pièce jointe. Vous pouvez la régler par virement sur le compte suivant : [IBAN].

Si le paiement a été effectué entre-temps, merci de ne pas tenir compte de ce message.

Bien cordialement,
[Votre nom]
[Entreprise] · [téléphone]

Modèle 2 · Environ 8 jours plus tard

Deuxième relance, plus directe

Objet : Deuxième relance : facture [numéro] en retard de paiement

Bonjour [Prénom Nom],

Malgré notre précédent message du [date de la 1re relance], la facture [numéro] de [montant] € TTC, échue le [date d’échéance], reste impayée à ce jour.

Nous vous remercions de procéder à son règlement sous 8 jours. Si une difficulté empêche ce paiement, contactez-nous : nous préférons en parler pour trouver une solution.

[Clients professionnels uniquement] Nous vous rappelons que, conformément à nos conditions générales, des pénalités de retard et une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement sont applicables.

Bien cordialement,
[Votre nom]
[Entreprise] · [téléphone]

Modèle 3 · Après 2 ou 3 relances sans effet

Lettre de mise en demeure

Objet : Mise en demeure de payer : facture [numéro]

[Entreprise], [adresse]
À [Nom du client], [adresse]
Lettre recommandée avec accusé de réception
[Ville], le [date]

Madame, Monsieur,

Par courriers des [dates des relances], nous vous avons demandé de régler la facture [numéro] du [date], d’un montant de [montant] € TTC, arrivée à échéance le [date d’échéance].

À ce jour, cette somme reste impayée. Par la présente, nous vous mettons en demeure de nous régler la somme de [montant] € dans un délai de [8 / 15] jours à compter de la réception de ce courrier.

[Clients professionnels uniquement] À cette somme s’ajoutent les pénalités de retard prévues par nos conditions générales et l’indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement (articles L441-10 et D441-5 du Code de commerce).

À défaut de paiement dans ce délai, nous engagerons les démarches nécessaires au recouvrement de notre créance.

Veuillez agréer, Madame, Monsieur, l’expression de nos salutations distinguées.

[Signature]

Ces modèles sont fournis à titre informatif et ne remplacent pas un conseil juridique. Règles de référence : Service-Public Entreprendre, délais de paiement et pénalités de retard (page vérifiée le 7 août 2026 par l’administration).

Le problème

Relancer un client, personne n’aime ça

Une facture dépasse son échéance, puis une autre. Relancer prend du temps, et on hésite à froisser un bon client. Résultat : les retards s’installent et la trésorerie se tend.

Le plus souvent, un simple rappel envoyé au bon moment suffit. Le problème n’est pas de savoir quoi écrire, c’est d’y penser à temps, à chaque facture.

Exemple : Électricité Bernard (exemple fictif) a facturé 2 340 € à une agence immobilière, payable à 30 jours. L’échéance est passée depuis un jour.

La solution

Comment fonctionnent les relances automatiques

Les factures émises dans votre outil de facturation sont suivies. Quand une échéance est dépassée, une séquence progressive démarre. Elle s’arrête dès que la facture est marquée payée.

  1. 01

    J-3 avant échéance

    Rappel courtois (facultatif)

    Utile pour les clients qui oublient, pas qui refusent.

  2. 02

    J+1 après échéance

    Premier email de relance

    Ton cordial, facture jointe, moyens de paiement rappelés.

  3. 03

    J+8

    Deuxième relance par email et SMS

    Plus directe, avec la date d’échéance dépassée.

  4. 04

    J+15

    Relance ferme

    Rappel des pénalités prévues par vos conditions (entre professionnels).

  5. 05

    J+30

    Décision humaine

    Vous recevez un dossier prêt : historique des relances et modèle de mise en demeure. Vous décidez.

  6. 06

    Paiement reçu

    Tout s’arrête

    La séquence est annulée et le paiement apparaît dans votre récapitulatif.

Avant de commencer

Ce qu’il faut avoir

  • Un outil de facturation qui indique quand une facture est payée (ou un rapprochement bancaire). À défaut, vous la marquez « payée » dans le tableau de suivi, depuis votre téléphone ; le récapitulatif du lundi vous rappelle celles à vérifier.
  • Une adresse email professionnelle pour l’envoi.
  • Vos conditions de paiement à jour (délais, pénalités, indemnité forfaitaire pour les clients professionnels).
  • La liste des clients à traiter à part (grands comptes, litiges en cours).

Ce que vous pouvez en attendre

Les bénéfices

Aucune facture oubliée
Chaque échéance dépassée déclenche une relance, même quand vous êtes sur un chantier.
Un ton progressif
Du rappel cordial à la relance ferme, sans brusquer les clients qui ont simplement oublié.
Une vision de votre encours
Un récapitulatif chaque semaine : ce qui est dû, en retard, réglé.
Moins de relances pénibles à écrire
Les messages sont prêts et partent seuls. Vous n’intervenez que sur les cas difficiles.

Transparence

Les limites et les coûts, écrits noir sur blanc

Limites

Ce que cette automatisation ne fait pas

  • Nous fournissons un outil qui envoie vos relances, à votre nom. Nous ne faisons pas de recouvrement pour votre compte et ne prenons aucune commission sur les sommes récupérées.
  • La mise en demeure et les procédures judiciaires restent votre décision. L’automatisation prépare le dossier, elle ne l’envoie pas.
  • Si votre outil de facturation ne signale pas les paiements, il faut les marquer à la main pour arrêter les relances.
  • En cas de litige sur la prestation, la séquence doit être suspendue : une relance automatique n’est pas la bonne réponse.

Coûts de fonctionnement estimés

Ce que vous payez chaque mois aux fournisseurs

Les emails partent de votre messagerie. Seuls les SMS ont un coût à l’usage.

PosteEstimation
Emails de relance Envoyés depuis votre messagerie existante 0 €
SMS de relance (facultatif) Tarif public Twilio vers la France ≈ 0,08 $ / SMS
Hébergement de l’automatisation Dans le forfait de suivi, chiffré sur devis Inclus

Exemple : 25 factures relancées par mois, avec un SMS pour 10 d’entre elles : environ 0,80 $ de SMS par mois.

Tarifs publics relevés le 21 octobre 2026, susceptibles d’évoluer. Les fournisseurs facturent souvent en dollars. Sources : Twilio, tarifs SMS France . Le prix de notre prestation est établi séparément, sur devis.

Déploiement

Comment nous la mettons en place

  1. 1

    Audit gratuit

    Votre outil de facturation, vos délais de paiement, vos clients sensibles.

  2. 2

    Proposition écrite

    Séquence proposée, textes, prix de la prestation et coûts de fonctionnement.

  3. 3

    Mise en place et tests

    Branchement sur votre outil, rédaction des messages avec vous, tests sur des factures fictives.

  4. 4

    Démarrage accompagné

    Premières relances validées par vous, puis passage en automatique. Documentation remise.

Questions fréquentes

Vos questions sur relance automatique des factures impayées

Quand relancer une facture impayée ?

Dès le lendemain de l’échéance pour un premier rappel cordial, puis environ une semaine plus tard. Entre professionnels, les pénalités de retard sont dues dès le lendemain de la date de règlement prévue, sans qu’un rappel soit nécessaire. Si rien ne bouge après deux ou trois relances, l’étape suivante est la mise en demeure par lettre recommandée avec accusé de réception.

Quelles pénalités peut-on réclamer à un client professionnel ?

Entre professionnels, le Code de commerce prévoit des pénalités de retard d’au moins trois fois le taux d’intérêt légal (article L441-10) et une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement par facture (article D441-5). Ces mentions doivent figurer dans vos conditions générales et sur vos factures. Ces règles ne s’appliquent pas de la même façon aux particuliers.

Est-ce que des relances automatiques abîment la relation client ?

Pas si le ton est progressif et bien écrit : la plupart des retards sont des oublis. Vous pouvez exclure certains clients de la séquence et choisir de valider vous-même les relances fermes.

Quelle différence avec une société de recouvrement ?

Une société de recouvrement agit pour votre compte et se rémunère souvent sur les sommes récupérées ; c’est une activité réglementée. Ici, c’est vous qui relancez, avec un outil qui le fait à votre place au bon moment. Nous ne contactons jamais vos clients en notre nom.

Est-ce compatible avec la facture électronique ?

La réception des factures électroniques est obligatoire pour toutes les entreprises depuis le 1er septembre 2026, et leur émission le sera pour les TPE et PME à partir du 1er septembre 2027. L’automatisation se branche sur l’outil ou la plateforme que vous utilisez ; nous vérifions la faisabilité pendant l’audit.

Voir aussi

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